Créditos y flotas

Para qué sirve

Muchas empresas de transporte, constructoras o municipalidades no pagan cada carga en la isla: tienen una línea de crédito con el grifo (o pagan por adelantado, prepago) y sus vehículos cargan combustible "a cuenta". Este módulo te permite:

• Habilitar a un cliente una línea de crédito (por ejemplo S/ 20,000.00 a 30 días) o una cuenta prepago.
• Registrar sus vehículos (placas) con límites por carga, por día y por mes, el combustible que pueden cargar y un sticker QR para identificarlos en la isla.
• Registrar a sus choferes autorizados, con un PIN opcional.
• Entregarle talonarios de vales numerados.
• Vender a crédito en el POS de isla: el sistema valida al cliente, la placa, el chofer, los límites y el disponible antes de despachar.
• Suspender o bloquear la línea (a mano o por mora).

El cobro de lo que el cliente debe (facturas a crédito, anticipos del prepago, mora) se hace en Cobranzas y anticipos.

Esta página es la portada del tema. Cada operación tiene su página detallada:

Habilitar crédito y la pestaña LíneaAlta de la línea, condiciones, disponible, editar y cambiar el estado (activa, suspendida, bloqueada).Vehículos y sticker QRPlacas de la flota, límites por carga/día/mes, productos permitidos, odómetro, QR y rendimiento km/gal.Choferes autorizadosChoferes del cliente, DNI, vehículos que pueden manejar y PIN.Talonarios y valesRegistrar talonarios de vales numerados y marcar vales extraviados o anulados.Venta a crédito en el POSCómo despacha el playero a crédito (POS de isla): identificación, chofer, odómetro y autorización de excepciones.

Dónde está

Menú:Configuración›Créditos y flotas/creditos

La ficha de un cliente se abre en /creditos/<cliente> al pulsar Ver ficha en el listado.

El módulo aparece solo si el plan de tu empresa incluye Créditos y flotas. La línea de crédito es de la empresa, no de una estación: el mismo cliente puede cargar a crédito en cualquiera de tus estaciones y su disponible es uno solo.

:::info Límite del plan Tu plan define cuántos clientes a crédito puedes tener (máximo de clientes a crédito). Una línea suspendida o bloqueada sigue ocupando su cupo. Si llegas al máximo, al habilitar un crédito verás: "Tu plan llegó al máximo de clientes a crédito. Mejora el plan para habilitar más." Reactivar una línea existente nunca choca con el límite. :::

Quién puede

Acción	Permiso
Entrar al módulo, ver el listado, la ficha, el disponible, vehículos, choferes, talonarios y vales	Permisocreditos.ver
Habilitar crédito, editar condiciones y cambiar el estado de la línea	Permisocreditos.gestionar
Registrar y editar vehículos y choferes; generar y ver el QR	Permisocreditos.gestionar o Permisocreditos.gestionar_flota
Revocar el QR de un vehículo	Permisocreditos.revocar_qr
Registrar talonarios y cambiar el estado de un vale	Permisocreditos.gestionar o Permisonotas_despacho.gestionar_talonarios
Vender a crédito en el POS (menú Más › Venta a crédito)	Permisopos.vender_credito
Autorizar en el POS una excepción de crédito (supervisor)	Permisocreditos.autorizar_excepcion
Ver la tarjeta Rendimiento km/gal de un vehículo	Permisocreditos.ver (y el módulo Cobranzas en el plan)

Roles que vienen configurados de fábrica:

• Administrador: todo.
• Créditos y Cobranzas: todo el módulo (líneas, flota, QR, vales y excepciones), pero no vende en el POS.
• Administrador de Estación: solo ver.
• Jefe de Playa: autorizar excepciones de crédito en el POS (es el supervisor de isla). No tiene Vender al crédito de fábrica: si quieres que también despache a crédito, asígnaselo en Roles.
• Playero: vender a crédito en el POS.
• Solo lectura (contador): solo ver.

:::info Bajo impersonación Si un usuario de soporte entra a tu empresa "como tú" (impersonación), no puede vender en el POS ni autorizar excepciones de crédito. :::

Conceptos

Línea de crédito. Es el acuerdo comercial con el cliente. Cada cliente tiene una sola línea. Sus condiciones:

Condición	Qué significa
Modalidad	Crédito: el cliente carga y paga después, hasta un tope en soles. Prepago: el cliente deposita por adelantado (anticipos) y consume de ese saldo.
Línea de crédito (S/)	El tope de deuda del cliente (solo en modalidad Crédito). Ejemplo: S/ 20,000.00.
Días de crédito	Plazo para pagar cada factura a crédito. La factura sale con una cuota que vence a esos días (mínimo 1 día).
Facturación	Factura por despacho: cada carga sale como factura a crédito y crea su cuenta por cobrar. Consolidada (diaria, semanal, quincenal o mensual): cada carga sale como nota de despacho (documento interno, no va a SUNAT) y luego se canjean todas por una sola factura.
Identificación en isla	Forma preferida de identificar al vehículo: Placa, QR del vehículo o Vale.
Al exceder el disponible	Bloquear el despacho (no se vende si la carga supera el disponible) o Solo advertir (se vende y el playero ve un aviso).
Bloquear por mora (días)	Si es mayor que 0, el sistema bloquea la línea cuando una factura lleva más de esos días vencida. 0 = no bloquea por mora.

Disponible. Es cuánto puede cargar todavía el cliente:

• Crédito: Disponible = Línea − Consumo sin facturar − Cuentas por cobrar.
  • Consumo sin facturar: cargas a crédito emitidas que aún no tienen cuenta por cobrar (por ejemplo, notas de despacho todavía no canjeadas por factura).
  • Cuentas por cobrar: saldo pendiente de las facturas a crédito del cliente.
• Prepago: el disponible es el saldo de anticipos del cliente (lo que depositó menos lo que consumió).

El disponible puede quedar en negativo si la línea está en Solo advertir o si un supervisor autorizó una excepción.

Flota. Los vehículos (placas) y choferes que el cliente autoriza. En la isla solo se despacha a crédito a una placa registrada y activa del cliente.

Vales. Hojas numeradas (por ejemplo del 1501 al 1600) que la empresa entrega a su chofer para que las presente en la isla. Cada vale sirve una sola vez.

Excepción. Cuando el sistema rechaza un despacho por un motivo "de negocio" (límite superado, crédito insuficiente, producto no permitido, odómetro menor, línea suspendida), un supervisor puede autorizarlo con su usuario, su PIN y un motivo. Queda auditado.

Paso a paso: el listado

Ver los clientes con crédito

1. Entra al módulo
   Abre Configuración › Créditos y flotas. Verás el título Créditos y flotas y la tabla de clientes con línea.
2. Filtra por estado
   En el selector de la derecha elige Todos los estados, Activa, Suspendida o Bloqueada.
3. Busca un cliente
   Escribe en Buscar cliente o documento parte de la razón social, del nombre o el número de RUC/DNI.
4. Abre la ficha
   Pulsa Ver ficha en la fila del cliente. Ahí gestionas su línea, vehículos, choferes y vales.

Si todavía no hay ninguno verás "Aún no hay clientes con crédito.". El listado se actualiza solo cuando se registra una venta o cambia una línea.

Habilitar crédito a un cliente

Pulsa Habilitar crédito (necesitas Permisocreditos.gestionar). El detalle del formulario está en Habilitar crédito y la pestaña Línea.

Columnas del listado

Columna	Qué muestra
Cliente	Iniciales y nombre o razón social.
Documento	RUC o DNI del cliente.
Modalidad	Crédito o Prepago.
Línea	Monto de la línea de crédito (S/ 0.00 en prepago).
Disponible	Lo que aún puede cargar. En crédito, debajo aparece una barra con el % de la línea que queda: verde (más de 30 %), amarilla (30 % o menos) y roja (10 % o menos). En prepago dice Saldo prepagado. Si el disponible es 0 o negativo, el monto se ve en rojo.
Estado	Activa, Suspendida o Bloqueada.

Estados y reglas

Estado	Qué pasa en la isla
Activa	Se puede despachar a crédito (si pasan las demás validaciones).
Suspendida	El POS rechaza con "La línea de crédito está suspendida.", pero un supervisor puede autorizar la excepción.
Bloqueada	El POS rechaza con "La línea de crédito está bloqueada (mora). Avise al administrador.". No admite excepción.

Reglas importantes:

• Un bloqueo manual (desde Cambiar estado) nunca se levanta solo; solo lo quita alguien que vuelva a poner la línea en Activa.
• Un bloqueo por mora se levanta solo cuando el cliente paga (o se le emite una nota de crédito) y ya no tiene facturas vencidas fuera de plazo. También se puede levantar con una excepción temporal desde Cobranzas › Estado de cuenta.
• Todo cambio de estado exige un motivo y queda en la auditoría.
• El cliente genérico (CLIENTES VARIOS) no admite crédito.

Flujo completo de un cliente a crédito

Qué revisa el POS en cada despacho a crédito

El paso a paso del playero (Más › Venta a crédito en el POS) está en Venta a crédito en el POS. Lo que configuras en este módulo es lo que el POS revisa, en este orden (se detiene en el primer problema). La validación del POS es solo una consulta: al pulsar Cobrar el sistema vuelve a validar todo con los datos al día.

Qué revisa	Mensaje en el POS	¿Admite excepción?
El QR existe y no fue revocado	"El QR no es válido o fue revocado. Pide otra identificación."	No
El vale existe, es del cliente y está disponible	"El vale no existe, no es de este cliente o ya fue usado."	No
El cliente tiene una línea activa	"El cliente no tiene una línea de crédito activa. No se puede despachar a crédito."	No
La línea no está suspendida	"La línea de crédito está suspendida."	Sí
La línea no está bloqueada	"La línea de crédito está bloqueada (mora). Avise al administrador."	No
La placa está registrada para el cliente	"La placa no está autorizada para este cliente."	No
La placa pertenece a un solo cliente	"La placa está registrada en más de un cliente: elige primero el cliente de la venta."	No
El chofer puede manejar ese vehículo / su PIN es correcto	"El chofer no está autorizado para este vehículo." / "PIN del chofer incorrecto."	Se vuelve a pedir el dato
Los productos están permitidos al vehículo	"Este producto no está permitido para el vehículo."	Sí
Límite por carga, diario y mensual	"La carga supera el límite por despacho del vehículo." / "Se supera el límite diario del vehículo." / "Se supera el límite mensual del vehículo."	Sí
Odómetro (si el vehículo o el ajuste lo exigen)	"Ingresa el odómetro del vehículo."	Se vuelve a pedir el dato
El odómetro no es menor que el último	"El odómetro es menor al último registrado."	Sí
Disponible suficiente	"Crédito disponible insuficiente para esta carga." (con Bloquear el despacho) o el aviso "La carga excede el crédito disponible (S/ …)." (con Solo advertir, la venta pasa)	Sí

La excepción la autoriza un usuario con Permisocreditos.autorizar_excepcion (usuario + PIN en el mismo terminal, con un motivo de al menos 10 caracteres). Vale una sola vez, vence a los 2 minutos y queda ligada al cliente, la placa, los productos y el total de esa venta. Queda en la auditoría como evento crítico.

Qué documento sale

Línea del cliente	Documento	Efecto
Crédito · Factura por despacho	Factura a crédito con una cuota que vence a los días de crédito (mínimo 1 día).	Nace la cuenta por cobrar; baja el disponible.
Crédito · Consolidada	Nota de despacho (documento interno, no va a SUNAT).	Cuenta como consumo sin facturar hasta que se canjee por factura.
Prepago	Según su facturación.	Se descuenta del saldo de anticipos; no genera cuenta por cobrar.

La venta a crédito no tiene pagos: no entra dinero a la caja del vendedor. Si se usó un vale, pasa a Usado y queda ligado a la venta.

Si se anula una venta a crédito

• Deja de contar en el consumo y el disponible del cliente se libera.
• El vale usado vuelve a Disponible.
• En prepago, el monto regresa al saldo de anticipos (movimiento Ajuste).
• Si tenía factura a crédito con cobranzas registradas, primero hay que anular esas cobranzas (ver Cuentas por cobrar y cobranzas).

Alertas automáticas de consumo atípico

Después de cada venta a crédito el sistema revisa dos cosas y, si alguna se cumple, envía una notificación Consumo atípico de crédito a los usuarios con Permisocreditos.gestionar (la venta nunca se bloquea por esto):

• La carga en galones supera la capacidad del tanque registrada para el vehículo. Mensaje: "Carga de X gal mayor que el tanque (Y gal)."
• La misma placa volvió a cargar a crédito antes del tiempo configurado. Mensaje: "La placa ABC-123 volvió a cargar antes de 60 minutos (venta …)."

Ajustes relacionados

En Ajustes, sección Crédito (ver Configuración):

Ajuste	Valor de fábrica	Para qué
Exigir odómetro en ventas a crédito	Sí	Si está activo, todo despacho a crédito pide el odómetro, aunque el vehículo no lo exija. Se puede definir por empresa o por estación.
Alerta si la misma placa carga antes de (min)	60	Minutos para la alerta de cargas seguidas (0 = sin alerta; máximo 1,440).
Permitir facturación consolidada (notas de despacho)	No	Mientras esté en No, solo puedes asignar Factura por despacho. Pendiente de confirmar con tu contador.

Mensajes de error frecuentes y qué hacer

Mensaje	Por qué pasa	Qué hacer
"Tu plan llegó al máximo de clientes a crédito. Mejora el plan para habilitar más."	Ya tienes tantas líneas como permite el plan.	Mejora el plan o reutiliza la línea de un cliente que ya no use crédito.
"El cliente ya tiene una línea de crédito."	Cada cliente tiene una sola línea.	Busca al cliente en el listado y edita su línea.
"La facturación consolidada no está habilitada (ajuste credito.permitir_factura_consolidada)."	Elegiste una facturación consolidada y el ajuste está en No.	Usa Factura por despacho o pide al administrador que active el ajuste.
"No se pudo cargar la línea."	Falló la conexión al abrir la ficha.	Pulsa Reintentar.

Relación con otros módulos

• Clientes: el cliente debe existir antes de habilitarle crédito.
• Cobranzas y anticipos: cuentas por cobrar, cobros, anticipos del prepago, mora.
• Venta a crédito en el POS: cómo despacha el playero.
• Comprobantes: factura a crédito con cuota, notas de despacho y su canje.
• Catálogo de reportes: cómo usarlo: reportes de crédito.

Ejemplo

Transportes Sol del Sur S.A.C. (RUC 20601234565) tiene una línea de S/ 20,000.00, 30 días, Factura por despacho, Bloquear el despacho al exceder y Bloquear por mora: 15 días.

• Tiene facturas a crédito pendientes por S/ 12,350.40 (cuentas por cobrar) y ninguna carga sin facturar.
• Disponible = 20,000.00 − 0.00 − 12,350.40 = S/ 7,649.60.
• Su camión ABC-123 carga 50.000 gal de Diésel B5 a S/ 16.49 = S/ 824.50. Pasa la validación; sale una factura a crédito que vence a 30 días y el disponible baja a S/ 6,825.10.
• Si una de sus facturas lleva 16 días vencida, en la siguiente revisión horaria la línea pasa a Bloqueada por mora y el POS deja de despacharle a crédito hasta que pague.