Habilitar crédito y la pestaña Línea

Para qué sirve

Aquí das de alta el acuerdo de crédito (o prepago) con un cliente y lo administras: cuánto puede deber, a cuántos días paga, cómo se le factura, qué pasa si se excede y cuándo se bloquea por mora. En la ficha ves en todo momento su disponible.

Dónde está

Menú:Configuración›Créditos y flotas/creditos

• Alta: botón Habilitar crédito del listado.
• Ficha: botón Ver ficha de cada fila → pestaña Línea.

Quién puede

• Ver la ficha y el disponible: Permisocreditos.ver
• Habilitar crédito, Editar condiciones y Cambiar estado: Permisocreditos.gestionar (sin este permiso los botones no aparecen).

Paso a paso

Habilitar crédito a un cliente

1. Pulsa «Habilitar crédito»
   En el listado de Créditos y flotas, pulsa Habilitar crédito. Se abre el modal Habilitar crédito.
2. Elige el cliente
   En el buscador Buscar cliente por nombre o documento escribe parte del nombre o del RUC/DNI y elige al cliente. Si aún no existe, primero créalo en Clientes.
3. Elige la modalidad
   Crédito (paga después) o Prepago (paga por adelantado). En Prepago desaparece el campo Línea de crédito (S/).
4. Completa las condiciones
   Monto de la línea, días de crédito, facturación, identificación en isla, qué hacer al exceder el disponible y días para bloquear por mora (ver Campos).
5. Pulsa «Habilitar»
   Verás "Crédito habilitado." y se abre directamente la ficha del cliente para que registres sus vehículos.

La línea nace en estado Activa.

Leer el disponible (pestaña Línea)

Al abrir la ficha (título Crédito · nombre del cliente, subtítulo Ficha de crédito del cliente) verás cuatro tarjetas:

Tarjeta	Qué es
Línea	El monto de la línea de crédito.
Consumo sin facturar	Cargas a crédito emitidas que todavía no tienen cuenta por cobrar (por ejemplo, notas de despacho no canjeadas).
Cuentas por cobrar	Saldo pendiente de las facturas a crédito del cliente.
Disponible	Línea − consumo sin facturar − cuentas por cobrar. Se pinta en rojo si es 0 o negativo. En prepago es el saldo de anticipos.

Debajo, la tarjeta Condiciones de la línea muestra el Estado, la Modalidad y la Facturación, con la nota "Disponible = línea − consumo sin facturar − cuentas por cobrar.".

La ficha se actualiza sola cada vez que se registra una venta o cambia la línea. Si falla la carga verás el mensaje con el botón Reintentar. El botón Volver te regresa al listado.

:::tip Días de crédito, al exceder y mora La tarjeta de condiciones no muestra los días de crédito, la regla al exceder ni los días de mora: los ves (y cambias) al pulsar Editar condiciones. :::

Editar condiciones

1. Pulsa «Editar condiciones»
   En la pestaña Línea. Se abre el modal Editar línea de crédito con los valores actuales.
2. Cambia lo necesario
   Los mismos campos del alta (el estado no se cambia aquí).
3. Pulsa «Guardar»
   Verás "Línea actualizada.". El cambio queda en la auditoría con los valores anteriores y nuevos.

:::warning Bajar la línea Si bajas el monto de la línea por debajo de lo que el cliente ya debe, su disponible queda en negativo y el POS dejará de despacharle (salvo que la línea esté en Solo advertir o un supervisor autorice la excepción). :::

Suspender, bloquear o reactivar la línea

1. Pulsa «Cambiar estado»
   En la pestaña Línea. Se abre Estado de la línea.
2. Elige el nuevo estado
   Activa, Suspendida o Bloqueada.
3. Escribe el motivo
   Obligatorio, entre 10 y 200 caracteres. Por ejemplo: "Cliente pidió suspender mientras renueva su flota".
4. Pulsa «Guardar»
   Verás "Estado de la línea actualizado.".

• Poner Bloqueada a mano es un bloqueo manual: nunca se libera solo, ni aunque el cliente pague.
• Poner Activa quita un bloqueo manual o una suspensión.

:::warning Una línea bloqueada por mora no se cambia aquí Si la línea está bloqueada por mora, al pulsar Cambiar estado no se abre el modal: verás el aviso "La línea está bloqueada por mora: se libera desde Cobranzas › Estado de cuenta › "Desbloquear crédito (mora)" o al pagar la deuda vencida." Para liberarla usa Desbloquear crédito (mora) en Cobranzas (registra una fecha de excepción) o registra el pago de la deuda vencida: la revisión automática la reactiva sola. :::

Campos

Modal «Habilitar crédito» / «Editar línea de crédito»

Campo	¿Obligatorio?	Descripción
ClienteBuscador	Sí	Solo en el alta. Cliente de tu empresa (no el genérico CLIENTES VARIOS).
ModalidadLista	Sí	Crédito o Prepago. Por defecto Crédito.
Línea de crédito (S/)S/	Sí	Solo en Crédito. Mayor que cero, hasta 2 decimales. Ejemplo: 20000.00.
Días de créditoNúmero	Sí	De 0 a 365. Por defecto 30. La factura a crédito vence a esos días (si pones 0, vence al día siguiente: SUNAT exige que la cuota sea posterior a la emisión).
FacturaciónLista	Sí	Factura por despacho (por defecto), Consolidada diaria, Consolidada semanal, Consolidada quincenal o Consolidada mensual. Ayuda en pantalla: "La facturación consolidada requiere autorización en Ajustes."
Identificación en islaLista	Sí	Placa (por defecto), QR del vehículo o Vale. Es la forma preferida para este cliente; en el POS el playero elige con cuál identifica.
Al exceder el disponibleLista	Sí	Bloquear el despacho (por defecto) o Solo advertir.
Bloquear por mora (días)Número	Sí	De 0 a 365. Por defecto 0 (no bloquea por mora). Con 15, la línea se bloquea cuando una factura lleva más de 15 días vencida.

Modal «Estado de la línea»

Campo	¿Obligatorio?	Descripción
EstadoLista	Sí	Activa, Suspendida o Bloqueada.
MotivoTexto	Sí	Entre 10 y 200 caracteres. Queda en la auditoría.

Estados y reglas

Activa · Suspendida · Bloqueada

• Factura por despacho (modalidad A): cada carga a crédito emite una factura a crédito con una cuota que vence a los días de crédito, y en ese mismo momento nace su cuenta por cobrar.
• Consolidada (modalidad B): cada carga emite una nota de despacho (documento interno, serie ND01 por defecto, no va a SUNAT). Luego se canjean por una factura. Necesita que la estación tenga serie de notas de despacho; si no, la venta falla con "No hay serie de notas de despacho configurada para la estación.".
• Prepago: no genera cuentas por cobrar; cada carga descuenta el saldo de anticipos.
• Si ya tenías una línea con facturación consolidada y luego se desactiva el ajuste, puedes seguir editando la línea sin cambiarle la facturación.

Mensajes de error frecuentes y qué hacer

Mensaje	Por qué pasa	Qué hacer
"Elige el cliente."	Pulsaste Habilitar sin elegir cliente.	Búscalo y selecciónalo.
"Monto con hasta 2 decimales."	El monto de la línea tiene letras o más de 2 decimales.	Escribe por ejemplo 15000.50.
"Indica un monto de línea válido (mayor que cero en crédito)."	Monto vacío o 0 en modalidad Crédito.	Pon un monto mayor que cero.
"Entre 0 y 365 días."	Días de crédito o de mora fuera de rango.	Corrige el número.
"El cliente genérico no admite crédito."	Elegiste CLIENTES VARIOS.	Crea o elige al cliente real con su RUC/DNI.
"El cliente ya tiene una línea de crédito."	Ya existe su línea.	Edítala desde su ficha.
"Tu plan llegó al máximo de clientes a crédito. Mejora el plan para habilitar más."	Límite del plan.	Mejora el plan.
"La facturación consolidada no está habilitada (ajuste credito.permitir_factura_consolidada)."	El ajuste está en No.	Usa Factura por despacho o activa el ajuste en Ajustes › Crédito.
"Indica el motivo (10 a 200 caracteres)."	Motivo del cambio de estado muy corto o largo.	Escribe un motivo claro.
"La línea está bloqueada por mora: se libera desde Cobranzas › Estado de cuenta › "Desbloquear crédito (mora)" o al pagar la deuda vencida."	Intentaste cambiar el estado de una línea bloqueada por mora.	Usa Desbloquear crédito (mora) en Cobranzas o registra el pago.
"Línea de crédito no encontrada."	El cliente no tiene línea (o no es de tu empresa).	Vuelve al listado.

Relación con otros módulos

• Vehículos y sticker QR y Choferes autorizados.
• Cobranzas y anticipos: lo que baja las cuentas por cobrar y libera el disponible.
• Comprobantes: factura a crédito y notas de despacho.

Ejemplo

Habilitas a Constructora Andina E.I.R.L.: Crédito, línea S/ 8,000.00, 15 días, Factura por despacho, identificación QR del vehículo, Solo advertir, mora 10 días.

• El 06/10/2026 su volquete carga 60.000 gal × S/ 16.49 = S/ 989.40. Sale la factura a crédito con vencimiento el 21/10/2026.
• Si el cliente debe S/ 7,600.00 y carga S/ 989.40, como la línea está en Solo advertir la venta pasa y el playero ve "La carga excede el crédito disponible (S/ 400.00)."; el disponible queda en −S/ 589.40.
• Si al 01/11/2026 esa factura sigue impaga (11 días vencida, más de 10), la línea pasa a Bloqueada por mora.