Cuentas bancarias

Para qué sirve

Registra las cuentas bancarias de la empresa. Se usan como destino de los depósitos de caja, como cuenta donde entran los cobros con tarjeta, Yape/Plin o transferencia (para luego conciliarlos) y como origen o destino de pagos y cobranzas bancarias.

Dónde está

Menú:Configuración›Cuentas bancarias/cuentas-bancarias

Es un catálogo de la empresa (no depende de la estación activa). Solo aparece si el plan incluye el módulo de cuentas bancarias.

Quién puede

Acción	Permiso
Ver la lista y el detalle	Permisocuentas_bancarias.ver
Nueva cuenta y Restaurar una cuenta dada de baja	Permisocuentas_bancarias.crear
Editar	Permisocuentas_bancarias.editar
Eliminar (dar de baja)	Permisocuentas_bancarias.eliminar

Casi todos los roles base pueden ver las cuentas; crearlas y editarlas es del Administrador.

Columnas de la lista

Columna	Qué muestra
Banco	Nombre del banco y, debajo, el alias.
Tipo	Tipo de cuenta y moneda, por ejemplo «Corriente · PEN».
Número	Número de cuenta enmascarado (solo se ven los últimos dígitos).
Titular	Titular de la cuenta.
Estado	Activa o Inactiva.

El buscador filtra «por banco, alias o titular». Si no hay cuentas: «Aún no hay cuentas bancarias. Registra la primera.».

Paso a paso

Registrar una cuenta

1. Pulsa «Nueva cuenta»
   Se abre Nueva cuenta.
2. Elige el banco
   De la lista. Si no está, elige Otro y escribe el nombre en Nombre del banco / caja.
3. Tipo y moneda
   Tipo de cuenta (Ahorros, Corriente o Detracciones (SPOT)) y Moneda (Soles o Dólares).
4. Número y CCI
   Número de cuenta (10 a 20 dígitos) y, si lo tienes, el CCI (20 dígitos). Puedes escribirlos con espacios o guiones: se guardan solo los dígitos.
5. Titular, alias y estado
   Titular, un Alias para reconocerla («Recaudación diaria») y Activa.
6. Pulsa «Crear cuenta»
   Verás «Registro creado.».

Editar una cuenta

Pulsa Editar en la fila. El formulario carga el detalle completo (con el número sin enmascarar). Cambia lo necesario y pulsa Guardar cambios («Registro actualizado.»). Para dejar de usar una cuenta sin borrarla, pon Activa en No.

Dar de baja y restaurar

• Eliminar pide confirmar: «Se dará de baja la cuenta BANCO ****1234. ¿Continuar?» → Dar de baja («Registro dado de baja.»).
• Si luego intentas crear una cuenta con el mismo número, el sistema pregunta: «Existe una cuenta dada de baja con ese número. ¿Restaurar el registro borrado con sus datos previos?» → Restaurar («Registro restaurado.»).

Campos

Campo	¿Obligatorio?	Descripción
BancoLista	Sí	BCP, BBVA, Interbank, Scotiabank, BanBif, Banco de la Nación, Banco Pichincha, Mibanco, Caja Arequipa, Caja Huancayo, Caja Piura, Caja Trujillo, Caja Sullana u Otro.
Nombre del banco / cajaTexto	No	Solo si elegiste Otro. Hasta 60 caracteres.
Tipo de cuentaLista	Sí	Ahorros, Corriente o Detracciones (SPOT). Ayuda: «La de detracciones solo puede ser del Banco de la Nación en soles.».
MonedaLista	Sí	Soles (PEN) o Dólares (USD).
Número de cuentaTexto	Sí	De 10 a 20 dígitos. No puede repetirse entre las cuentas activas.
CCI (opcional)Texto	No	Código de cuenta interbancario: exactamente 20 dígitos.
TitularTexto	Sí	Hasta 150 caracteres.
AliasTexto	No	Nombre corto para reconocerla. Hasta 60 caracteres.
ActivaLista	No	Sí o No. Las inactivas no aparecen para depósitos ni conciliaciones.

Reglas

• Cuenta de detracciones (SPOT): solo del Banco de la Nación y en soles, como exige SUNAT.
• Depósitos de caja: solo a cuentas activas en soles.
• No puedes dar de baja la última cuenta activa si hay medios de pago activos que piden cuenta destino (por ejemplo Transferencia): «Hay medios de pago que requieren una cuenta bancaria.».
• El número se muestra enmascarado en las listas; completo solo al editar.

Mensajes de error frecuentes y qué hacer

Mensaje	Por qué pasa	Qué hacer
«El número de cuenta debe tener de 10 a 20 dígitos.»	Número incompleto o con letras.	Revisa el número.
«El CCI debe tener exactamente 20 dígitos.»	CCI incompleto.	Corrígelo o déjalo vacío.
«La cuenta de detracciones solo puede ser del Banco de la Nación.»	Tipo Detracciones con otro banco.	Elige Banco de la Nación o cambia el tipo.
«La cuenta de detracciones debe ser en soles (PEN).»	Detracciones en dólares.	Cambia la moneda a Soles.
«Ya existe una cuenta con ese número.»	Número repetido.	Revisa si ya la registraste.
«Hay medios de pago que requieren una cuenta bancaria.»	Es la última cuenta activa.	Registra otra cuenta antes, o desactiva esos medios de pago.

Relación con otros módulos

• Depósitos y Conciliación de tarjetas.
• Medios de pago: los cobros con tarjeta, billetera y transferencia entran a una cuenta.
• Pagos a proveedores, detracciones y cobranzas bancarias: Configuración.

Ejemplo

Banco	Tipo	Moneda	Alias
BCP	Corriente	Soles	Recaudación diaria
Banco de la Nación	Detracciones (SPOT)	Soles	Detracciones
Interbank	Ahorros	Soles	Abonos Niubiz