Cobranzas y anticipos
Para qué sirve
Todo lo que tus clientes a crédito te deben, y cómo te lo pagan:
- Cada factura a crédito crea automáticamente su cuenta por cobrar (CxC), con su vencimiento.
- Registras las cobranzas (el cliente te paga en efectivo o por transferencia) y las aplicas a una o varias facturas a la vez. Si el cliente es agente de retención, registras también la retención.
- Para los clientes prepago, registras sus anticipos (depósitos por adelantado) y, si hace falta, las devoluciones.
- Ves la antigüedad de la deuda por tramos, descargas el estado de cuenta de un cliente (PDF o CSV) y manejas el bloqueo por mora.
Esta página es la portada del tema. Cada operación tiene su página detallada:
Dónde está
/cobranzasLa pantalla Cobranzas ("Cuentas por cobrar, cobranzas registradas, anticipos de clientes prepago y antigüedad de deuda.") tiene cinco pestañas: Cuentas por cobrar, Cobranzas, Anticipos, Antigüedad y Estado de cuenta.
El módulo aparece solo si el plan de tu empresa incluye Cobranzas y anticipos. Es de la empresa: ves las cuentas de todas tus estaciones juntas. Para cobrar en efectivo necesitas tener tu caja operativa abierta en la estación activa (ver Origen del dinero).
Quién puede
| Acción | Permiso |
|---|---|
| Entrar al módulo y ver sus cinco pestañas, descargar el estado de cuenta | Permisocobranzas.ver |
| Registrar cobranza y acción Cobrar | Permisocobranzas.registrar |
| Anular una cobranza | Permisocobranzas.anular |
| Registrar abono y Devolver anticipos | Permisocobranzas.gestionar_anticipos |
| Desbloquear crédito (mora) | Permisocobranzas.desbloquear |
Roles que vienen configurados de fábrica:
- Administrador: todo.
- Créditos y Cobranzas: todo el módulo.
- Cajero: ver y registrar cobranzas (no anula, no gestiona anticipos ni desbloquea).
- Administrador de Estación y Solo lectura (contador): solo ver.
:::info Bajo impersonación Durante la impersonación no se pueden registrar ni anular cobranzas, ni abonar o devolver anticipos, ni desbloquear: "Durante la impersonación no se permiten operaciones de venta, turno ni dinero.". Sí se puede consultar. :::
Conceptos
Cuenta por cobrar (CxC). Nace sola, en el mismo instante en que se emite una factura a crédito: la de una venta a crédito por despacho o la factura del canje de notas de despacho. Su monto = total de la factura + percepción (si la tiene). Su vencimiento es el de la cuota de la factura. Los clientes prepago no generan CxC.
Saldo de la CxC = monto − cobranzas aplicadas (vigentes) − notas de crédito emitidas sobre la factura.
Cobranza. El pago que recibes del cliente. Una cobranza puede aplicarse a varias facturas: la suma de lo aplicado debe ser igual a lo recibido más la retención.
Retención. Si el cliente es agente de retención (lo marcas en su ficha de Clientes), te paga el neto y te entrega un comprobante de retención. La retención no es dinero: no entra a caja ni a banco, pero sí reduce la deuda de las facturas.
Anticipo. Depósito por adelantado de un cliente con línea prepago. Sus cargas en la isla descuentan ese saldo.
Mora. Si la línea de crédito tiene Bloquear por mora (días) mayor que 0, el sistema bloquea al cliente cuando una factura lleva más de esos días vencida. El sistema no calcula intereses moratorios ni penalidades: la mora solo bloquea el crédito.
Origen del dinero
| Medio de pago | De dónde / a dónde va el dinero |
|---|---|
| Efectivo | A tu caja operativa (opción Mi caja operativa (efectivo)). Solo aparece si tienes tu caja operativa abierta en la estación activa. Nunca va a una caja recaudadora (la de los vendedores) ni a la caja operativa de otro usuario. |
| Cualquier otro medio (transferencia, depósito, tarjeta…) | A una cuenta bancaria de la empresa, con su Nro. de operación. |
| Medios de clase crédito o anticipo | No sirven para cobrar: "El medio de pago no aplica a cobros." |
Si no tienes caja operativa abierta, el formulario muestra el aviso "Abre tu caja operativa para mover efectivo. Los pagos por cuenta bancaria siguen disponibles." con un enlace a Mi caja operativa (Finanzas › Mi caja operativa, ver Mi caja operativa). La cobranza entra al libro de caja o banco como ingreso cobranza; el abono de anticipo como anticipo_abono y la devolución como egreso anticipo_devolucion. Ver Tesorería y cajas.
Estados
Cuenta por cobrar
| Estado | Significado |
|---|---|
| Pendiente | No tiene ningún pago aplicado. |
| Parcial | Tiene pagos o notas de crédito, pero aún queda saldo. |
| Pagada | Saldo cero. |
| Anulada | La factura se anuló (baja o nota de crédito por el total). |
Cobranza: Registrada o Anulada.
Ajustes relacionados
En Ajustes, sección Cobranzas y anticipos (ver Configuración):
| Ajuste | Valor de fábrica | Para qué |
|---|---|---|
| Retención de clientes agentes (%) | 3.00 | Porcentaje de retención esperado. Provisional, pendiente de confirmar con tu contador. |
| Retención: total del comprobante a partir del cual aplica (S/) | 700.00 | La retención solo se acepta si las facturas cobradas suman más que este monto. |
| Avisar al cliente días antes del vencimiento | 3 | Días de anticipación de los avisos por vencer. |
| Emitir comprobante al recibir un anticipo (pendiente del contador) | No | Reservado; hoy el abono de anticipo no emite comprobante. |
Relación con otros módulos
- Créditos y flotas: la línea, el disponible y la modalidad prepago.
- Clientes: marca Agente de retención.
- Mi caja operativa: donde entra el efectivo de las cobranzas y anticipos.
- Cuentas bancarias: cuentas bancarias y libro de movimientos.
- Comprobantes: facturas a crédito, notas de crédito y percepciones.
- Catálogo de reportes: cómo usarlo: reportes de crédito (antigüedad de la deuda).
Ejemplo
Transportes Sol del Sur S.A.C. (agente de retención) tiene dos facturas a crédito:
- F001-1520 por S/ 3,000.00, vencida hace 5 días.
- F001-1588 por S/ 1,500.00, vence en 10 días.
Te paga S/ 4,365.00 por transferencia al BCP y te entrega su comprobante de retención por S/ 135.00 (3 % de 4,500.00). Registras la cobranza: recibido 4,365.00 + retención 135.00 = 4,500.00 aplicados (3,000.00 a la primera y 1,500.00 a la segunda). Ambas facturas quedan Pagada, el ingreso al banco es de S/ 4,365.00 y el disponible de su línea sube en S/ 4,500.00.