Mora, bloqueo y alertas de vencimiento

Para qué sirve

Evita que un cliente siga cargando a crédito cuando ya tiene facturas muy atrasadas. El sistema revisa las líneas cada hora y bloquea la de los clientes morosos; cuando pagan, la desbloquea sola. Si el área de créditos decide darle unos días de gracia, puede desbloquearla manualmente con una fecha límite. Además, avisa por correo al cliente y por notificación a tu equipo de las facturas por vencer y vencidas.

:::info Sin intereses moratorios El sistema no calcula intereses, moras en soles ni penalidades por atraso. "Mora" aquí significa solo el bloqueo del crédito por facturas vencidas. :::

Dónde está

• Configuración de los días:
  Menú:Configuración›Créditos y flotas/creditos
  → ficha del cliente → Editar condiciones → Bloquear por mora (días).
• Desbloqueo:
  Menú:Finanzas›Cobranzas/cobranzas
  → pestaña Estado de cuenta → Desbloquear crédito (mora).

Quién puede

• Desbloquear por mora: Permisocobranzas.desbloquear
• Ver las notificaciones de vencimiento y de bloqueo: Permisocobranzas.ver
• Bloquear o reactivar a mano la línea: Permisocreditos.gestionar (en Créditos y flotas).

Conceptos

• Bloqueo por mora (automático): cada hora, una línea Activa con Bloquear por mora (días) mayor que 0 pasa a Bloqueada si el cliente tiene alguna factura Pendiente o Parcial vencida hace más de esos días, salvo que tenga una excepción vigente. Se envía la notificación Crédito bloqueado por mora ("La línea de crédito del cliente #… se bloqueó por deuda vencida hace más de N días.").
• Desbloqueo automático: al registrar una cobranza, emitir una nota de crédito o anular una factura, si el cliente estaba bloqueado por mora y ya no tiene facturas fuera de plazo, la línea vuelve a Activa sola.
• Bloqueo manual: el que se pone desde Cambiar estado en Créditos y flotas. Nunca se libera solo ni con el botón de desbloqueo por mora.
• Una línea bloqueada por mora no se puede reactivar con Cambiar estado en Créditos y flotas: se libera solo con Desbloquear crédito (mora) o cuando el cliente paga la deuda vencida.
• Excepción de mora: al desbloquear manualmente indicas hasta qué fecha (máximo 30 días desde hoy) el sistema no volverá a bloquear al cliente por mora. Pasada esa fecha, si sigue debiendo, se vuelve a bloquear en la siguiente revisión.

Paso a paso

Desbloquear un cliente bloqueado por mora

1. Abre «Estado de cuenta»
   En Finanzas › Cobranzas, pestaña Estado de cuenta.
2. Elige el cliente
   En Buscar cliente….
3. Pulsa «Desbloquear crédito (mora)»
   Se abre Desbloquear crédito por mora.
4. Indica la excepción
   Excepción de mora hasta: una fecha entre hoy y 30 días más. Motivo: entre 10 y 200 caracteres (por ejemplo "Compromiso de pago firmado para el 20/10").
5. Pulsa «Desbloquear»
   Verás "Crédito desbloqueado.". La línea vuelve a Activa y queda un evento crítico en la auditoría.

Campos

Campo	¿Obligatorio?	Descripción
Excepción de mora hastaFecha	Sí	Entre hoy y hoy + 30 días.
MotivoTexto	Sí	Entre 10 y 200 caracteres.

Alertas de vencimiento

Todos los días a las 08:00 el sistema revisa las cuentas por cobrar abiertas:

Situación	Correo al cliente	Notificación interna
Vence dentro de los próximos días (ajuste Avisar al cliente días antes del vencimiento, 3 de fábrica)	Asunto Facturas por vencer: "Le recordamos que las siguientes facturas vencen pronto:" con serie-número, vencimiento y saldo de cada una.	Cuentas por cobrar por vencer: "Cliente: N factura(s) por vencer."
Ya vencida	Asunto Facturas vencidas: "Tiene facturas vencidas pendientes de pago:" con el detalle.	Cuentas por cobrar vencidas: "Cliente: N factura(s) vencida(s)."

• El correo solo sale si el cliente tiene un email válido en su ficha.
• Se envía un aviso por cliente y por día (si el proceso se repite, no duplica).
• Las notificaciones internas las ven los usuarios con Permisocobranzas.ver.

Mensajes de error frecuentes y qué hacer

Mensaje	Por qué pasa	Qué hacer
"Elige el cliente."	Pulsaste desbloquear sin cliente.	Elige el cliente.
"Indica hasta qué fecha rige la excepción."	Fecha vacía.	Elige una fecha.
"La excepción no puede terminar en el pasado."	Fecha anterior a hoy.	Elige hoy o una fecha futura.
"La excepción no puede superar 30 días."	Fecha a más de 30 días.	Acórtala.
"El motivo debe tener al menos 10 caracteres."	Motivo corto.	Explica mejor.
"La línea no está bloqueada por mora. Un bloqueo manual se levanta desde Créditos y flotas."	La línea está activa, suspendida o bloqueada a mano.	Si fue bloqueo manual, usa Cambiar estado en Créditos y flotas.
"Línea de crédito no encontrada."	El cliente no tiene línea.	Revisa el cliente.

Relación con otros módulos

• Habilitar crédito y la pestaña Línea: días de mora y bloqueo manual.
• Cuentas por cobrar y cobranzas: cobrar desbloquea solo.
• Venta a crédito en el POS: con la línea bloqueada el POS muestra "La línea de crédito está bloqueada (mora). Avise al administrador.".

Ejemplo

Inversiones Ruta Norte tiene Bloquear por mora: 15 días. Su factura F001-2001 venció el 01/10/2026. El 17/10 (16 días vencida) la revisión horaria bloquea su línea. El cliente se compromete a pagar el 25/10: desbloqueas con excepción hasta el 25/10/2026. El 24/10 paga: la cobranza deja la factura Pagada y la línea sigue activa. Si no hubiera pagado, el 26/10 se volvería a bloquear.